Η Ελλάδα επεκτείνει το σχέδιο του Ηρακλή για τη μείωση των επισφαλών δανείων, σύμφωνα με τον υπουργό

Ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών της Ελλάδας δήλωσε την Τετάρτη ότι η Ελλάδα βρίσκεται σε συνομιλίες με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή για να επεκτείνει το σχέδιο μείωσης των επισφαλών δανείων, «Ηρακλής», για να βοηθήσει τις τράπεζες να μειώσουν το όριο των κακών πιστώσεων που ζυγίζουν στους ισολογισμούς τους.

Το Hercules Asset Protection Plan (HAPS) τέθηκε σε εφαρμογή στα τέλη του 2019 για να βοηθήσει τις τράπεζες της χώρας να εκφορτώσουν έως και 30 δισ. Ευρώ σε επισφαλή δάνεια.

Παρόμοιο με το ιταλικό μοντέλο GACS, το σχέδιο βοήθησε τις τράπεζες να καθαρίσουν τους ισολογισμούς τους μετατρέποντας πακέτα επισφαλών δανείων σε τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία που θα μπορούσαν να πωληθούν σε επενδυτές.

Οι ελληνικές τράπεζες μπορούν να υποβάλουν αίτηση για κρατική εγγύηση για την πρώτη δόση τιτλοποίησης προβληματικών δανείων (NPL), εφόσον πωλούν την πλειονότητα των ημιώροφος και των μικροομολόγων. Η κρατική εγγύηση δίνει στα κορυφαία τραπεζογραμμάτια μηδενικό βάρος κινδύνου.

Σε ομιλία του σε μια υποθετική διάσκεψη επενδυτών για τα ελληνικά επισφαλή δάνεια, ο Γιώργος Ζάββος, υπουργός των τραπεζών, δήλωσε ότι η κυβέρνηση επιδιώκει να παρατείνει το σχέδιο για 18 μήνες από τον Απρίλιο του τρέχοντος έτους έως τον Οκτώβριο του 2022.

Ο στόχος είναι να βοηθήσουμε τις τράπεζες να μειώσουν τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια κατά 32 δισεκατομμύρια ευρώ (38,84 δισεκατομμύρια δολάρια) και να μειώσουν τους δείκτες επισφαλών δανείων προς μονοψήφια έως το τέλος του 2022, που είναι κοντά στους μέσους όρους της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Αν και τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια μειώθηκαν κατά σχεδόν 59 δισεκατομμύρια ευρώ από την κορυφή των 106 δισεκατομμυρίων τον Μάρτιο του 2016 – η κληρονομιά μιας δεκαετούς χρηματοπιστωτικής κρίσης που συρρικνώθηκε την οικονομία της χώρας κατά ένα τέταρτο – ο συνολικός δείκτης NPL του τραπεζικού συστήματος ήταν 36% στο τέλος Σεπτεμβρίου, παρέμεινε πολύ υψηλότερο από τον μέσο όρο της ζώνης του ευρώ 2,9%.

Το σύστημα Hercules θα βοηθήσει τις τράπεζες να βελτιώσουν την κερδοφορία τους και να χρηματοδοτήσουν την πραγματική οικονομία. Ο Ζάβος είπε ότι η τιτλοποίηση προσφέρει ελκυστικά ομόλογα στους επενδυτές σε μια περίοδο αρνητικών επιτοκίων.