Attica Bank Α.Ε.: – Οικονομικά αποτελέσματα Ομίλου α’ εξαμήνου 2022

Οικονομικά αποτελέσματα για το πρώτο εξάμηνο του 2022

• Η λειτουργική ζημία ύψους €20,13 εκατ. οφείλεται κυρίως στα χαμηλότερα έσοδα από τόκους και στη μείωση των αποτελεσμάτων των χρηματοοικονομικών πράξεων και των επενδυτικών χαρτοφυλακίων της Τράπεζας.
• Τα έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 32,9% σε σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο, κυρίως λόγω της χαμηλότερης βάσης των τόκων ως αποτέλεσμα της ολοκλήρωσης της συμφωνίας τιτλοποίησης της Omega εντός του 2021.
• Τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες αυξήθηκαν κατά 21% από έτος σε έτος. Η ουσιαστική βελτίωση συνεχίστηκε τα τελευταία πέντε τρίμηνα.
• Εξορθολογισμός της βάσης κόστους ως αποτέλεσμα της πρόσθετης μείωσης των δαπανών προσωπικού κατά 9,8%, η οποία αντισταθμίστηκε από την αύξηση των επαναλαμβανόμενων λειτουργικών εξόδων κατά 3,4% σε ετήσια βάση.
• Καταθέσεις 2,73 δισ. ευρώ έναντι δανείων μετά από προβλέψεις 1,36 δισ. ευρώ
• Στα 185 εκατ. ευρώ ανέρχονται οι νέες δαπάνες το πρώτο εξάμηνο του 2022.
• Ρυθμιστικός δείκτης NPE 67,6%
• Οι δείκτες κεφαλαίου του Ομίλου CET1 στο 6,4% και το δολάριο Καναδά στο 9,94%. Σε εξέλιξη βρίσκονται ενέργειες ανάκτησης κεφαλαίου με την υποστήριξη των μεγαλομετόχων της Τράπεζας (TMEDE, Rinoa LTD-Ellington Solutions και HFSF).

Δήλωση διαχείρισης

Σε ένα περιβάλλον σημαντικών μακροοικονομικών προκλήσεων, όπου υπάρχει ανησυχία για την παγκόσμια και ευρωπαϊκή οικονομία, λόγω γεωπολιτικών κινδύνων και στενότητας που σχετίζονται με την επάρκεια των ενεργειακών αποθεμάτων, οι προοπτικές για την ελληνική οικονομία συνεχίζουν να βελτιώνονται σημαντικά λόγω της εντυπωσιακής ανάκαμψης του τουρισμού. και λόγω των μεγάλων νέων επενδύσεων που δρομολογήθηκαν.

Κατά το πρώτο εξάμηνο του έτους, λόγω των επιπτώσεων της υγειονομικής και οικονομικής κρίσης που συνέχισε να προκαλεί η πανδημία COVID-19, η οικονομική δραστηριότητα στην Ελλάδα μπόρεσε να απορροφήσει όλες τις σοβαρές προκλήσεις και να ξεπεράσει κάθε προσδοκία που είχε τεθεί στις αρχές του 2022.

Στο σημερινό περιβάλλον, που χαρακτηρίζεται από περίπλοκες και πρωτόγνωρες προκλήσεις, η τράπεζα έχει την υποστήριξη των μεγαλομετόχων της TMEDE και Rinoa LTD – Ellington Solutions και HFSF. Ειδικότερα, με βάση το κεφαλαιακό σχέδιο που εγκρίθηκε στις 30.9.2022, πέραν του επιχειρηματικού σχεδίου που εγκρίθηκε την ανωτέρω ημερομηνία, η Attica Bank επιταχύνει τη διαδικασία λειτουργικού και επιχειρηματικού μετασχηματισμού. Στο πλαίσιο αυτό, οι προαναφερόμενοι βασικοί μέτοχοι της Τράπεζας συμφώνησαν να ενισχύσουν το εποπτικό κεφάλαιο της Τράπεζας, συνολικού ύψους 490 εκατ. ευρώ, εκ των οποίων τα 459 εκατ. ευρώ θα καλυφθούν από τους ως άνω μετόχους. Πιο συγκεκριμένα, το ποσό των 300 εκατ. ευρώ θα χρησιμοποιηθεί για πρόσθετες προβλέψεις για μείωση των συνολικών ομολόγων NPE της τράπεζας, ενώ το υπόλοιπο ποσό του συνόλου θα διατεθεί για σκοπούς διαχείρισης και αναδιάρθρωσης των NPEs της τράπεζας, ώστε να καταστούν λειτουργικά κερδοφόρα. μέχρι το τέλος του 2024.

Κατά το πρώτο εξάμηνο, παρατηρείται σημαντική βελτίωση στα έσοδα από προμήθειες σε σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο κατά 21%, με τη μεγαλύτερη βελτίωση να επιτυγχάνεται με την αύξηση των εσόδων από προμήθειες από δάνεια κατά 32% και κατά 30% από την αύξηση των εσόδων από προμήθειες. . ηλεκτρονικών υπηρεσιών για το δεύτερο συνεχές τρίμηνο.

Τα λειτουργικά έξοδα παρουσίασαν αύξηση από έτος σε έτος αντανακλώντας την αύξηση των γενικών και διοικητικών εξόδων και την αύξηση της κατανάλωσης ως αποτέλεσμα της εφαρμογής νέου επιχειρηματικού σχεδίου και των στρατηγικών επενδύσεων της Τράπεζας κυρίως στον τομέα της πληροφορικής. Η συνετή διαχείριση των επαναλαμβανόμενων δαπανών καθώς και η μείωση του κόστους προσωπικού αντιστάθμισαν τη μείωση του προσωπικού της Τράπεζας κατά 106 άτομα σε ετήσια βάση.

Επιπλέον, οι νέες πληρωμές για το πρώτο εξάμηνο ανήλθαν σε περίπου 185 εκατ. ευρώ μαζί με βελτιωμένους δείκτες ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου. Επιπλέον, δεν υπάρχουν ενδείξεις αύξησης των NPEs για πελάτες που έχουν ενταχθεί σε προγράμματα κρατικής υποστήριξης, ούτε για άλλους πελάτες. Αμετάβλητος παρέμεινε ο ρυθμός σχηματισμού NPEs κατά το δεύτερο τρίμηνο του 2022. Η ρευστότητα της Attica Bank παραμένει υψηλή, διατηρώντας το επίπεδο των καταθέσεων των πελατών της στα 2,73 δισ. ευρώ.

Το 2022 θα τεθούν οι βάσεις για την επιστροφή της Τράπεζας Αττικής στην κερδοφορία με αύξηση κεφαλαίου 490 εκατ. ευρώ και υλοποίηση νέου επιχειρηματικού σχεδίου για την περίοδο 2022-2025. Στο πλαίσιο αυτό θα αποκατασταθεί και ο ισολογισμός και θα αποδεσμευθούν τα κεφάλαια κεφαλαίου, τα οποία θα το κατευθύνουν βελτιστοποιώντας παράλληλα όλους τους βασικούς τομείς λειτουργίας, με στόχο την περαιτέρω ενίσχυση της κερδοφορίας της τράπεζας, ώστε η Attica Bank να είναι έτοιμη να αντιμετωπίσει τυχόν απρόβλεπτες μακροοικονομικές προκλήσεις στο άμεσο μέλλον.

Επί του παρόντος, η διαδικασία που σχετίζεται με το επιχειρηματικό σχέδιο 2022-2025, το οποίο περιλαμβάνει όλα τα κατάλληλα μέτρα για την ενίσχυση του οργανωτικού κεφαλαίου και υποστηρίζεται από γραπτή συμφωνία των μετόχων για αύξηση του κεφαλαίου κατά €490 εκατ., έχει ολοκληρωθεί εντός του 2022. Το σχέδιο, το οποίο περιλαμβάνει μέτρα που πρέπει να ληφθούν, έχει ολοκληρωθεί Ανάθεση βάρδιας, από τα εσωτερικά όργανα της τράπεζας και θα υποβληθεί άμεσα στις αρμόδιες εποπτικές αρχές. Η διοίκηση με βάση το νέο επιχειρηματικό σχέδιο της τράπεζας για την περίοδο 2022-2025, στοχεύει να δώσει έμφαση στην ανάπτυξη και την εξωστρέφεια με επίκεντρο τη χρηματοδότηση και την ενίσχυση και την παροχή ολοκληρωμένων τραπεζικών λύσεων στην πραγματική οικονομία, ώστε η τράπεζα να επιτύχει κερδοφόρα απόδοση. μέχρι το τέλος του 2024.

Η Attica Bank δεσμεύεται να εξελίξει την εταιρική της κουλτούρα σε μια πιο ανθρωποκεντρική και ποικιλόμορφη κουλτούρα και να αναβαθμίσει τις δεξιότητες όλων των εργαζομένων της μέσω συνεχών επενδύσεων σε εκπαίδευση, υποδομές και εργαλεία καθώς και εφαρμογή πρακτικών που υποστηρίζουν την ευημερία των ανθρώπων και διευκολύνουν την εργασία- ισορροπία ζωής.

Μετόχων και σε σχέση με το ΤΧΣ σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου

• 8.7 του Ν.3864 / 2010 όπως ισχύει. Με βάση τα παραπάνω, οι μεγαλομέτοχοι θα μεταβιβάσουν και θα συντάξουν τα οριστικά συμβατικά νομικά έγγραφα που θα αντικατοπτρίζουν το σύνολο της συμφωνίας. Τέλος, στην επιστολή αναφέρθηκε ότι από την πλευρά των μεγαλομετόχων, η κατ’ αρχήν συμφωνία θα διασφάλιζε τη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα της Τράπεζας καθώς αντιμετωπίζει αποτελεσματικά όλα τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα και τη μελλοντική πορεία ανάπτυξής της. .

• Η Attica Bank σχεδίασε επίσης πρόσθετα μέτρα με στόχο την περαιτέρω ενίσχυση των κεφαλαίων μέσω της αποτελεσματικής χρήσης των επενδυτικών ακινήτων της Τράπεζας.
• Επιπλέον, σε σχέση με την αποκατάσταση του ισολογισμού της Τράπεζας και τη ριζική μείωση των NPEs, βάσει του εγκεκριμένου επιχειρηματικού σχεδίου, για το άμεσο μέλλον, η διοίκηση της Τράπεζας θα προσλάβει διεθνή εταιρεία συμβούλων για την αξιολόγηση εναλλακτικών ενεργειών και σεναρίων σχετικά με βέλτιστη διαχείριση των τιτλοποιημένων χαρτοφυλακίων, λαμβάνοντας υπόψη το ρυθμιστικό πλαίσιο, Με στόχο τη σταδιακή μείωση του πιστωτικού κινδύνου που σχετίζεται με τα προαναφερθέντα χαρτοφυλάκια στον ισολογισμό της τράπεζας για την περίοδο. 2022-2025.